浙商日添金货币市集基金                         基金家具云尔摘录更新                                               编制日历：2025 年 6 月 17 日                        送出日历：2025 年 6 月 18 日           本摘录提供本基金的要紧信息，是招募讲明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募讲明书等销售文献。 一、家具简略 基金简称      浙商日添金                   基金代码           003874 下属基金简称    浙商日添金 A                 下属基金交往代码       003874 下属基金简称    浙商日添金 B                 下属基金交往代码       003875 基金照看东谈主     浙商基金照看有限公司              基金托管东谈主          兴业银行股份有限公司                                   上 市交 易所及 上 市 基金合同凯旋日   2016 年 12 月 1 日                        -                                   日历 基金类型      货币市集基金                  交往币种           东谈主民币 运作相貌      鄙俚怒放式                   怒放频率           每个怒放日                                   开 始担 任本基 金 基 基金司理      赵柳燕                     金司理的日历                                   证券从业日历         2015 年 7 月 6 日                                   开 始担 任本基 金 基 基金司理      牛冠群                     金司理的日历                                   证券从业日历         2016 年 9 月 1 日                                   开 始担 任本基 金 基 基金司理      何康                      金司理的日历                                   证券从业日历         2019 年 7 月 16 日 注：  《基金合同》凯旋后，纠合 20 个职责日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金照看东谈主应当在按时解说中赐与暴露。纠合 60 个职责日出现前述情形的，基金照看东谈主应当 向中国证监会解说并提议处置有探究，如调遣运作相貌、与其他基金并吞或者拒绝基金合同等，并召开基金 份额执有东谈主大会进行表决。法律法例或中国证监会另有秩序时，从其秩序。 二、基金投资与净值清晰 (一) 投资方针与投资策略 投资者可阅读《浙商日添金货币市集基金招募讲明书更新》第十部分“基金的投资”了解详备情况。           在严格扫尾投资风险和保执高流动性的基础上，力求赢得高于事迹比较基准的投资回 投资方针           报。           本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一年以内（含 投资鸿沟      一年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含          民银行招供的其他具有精湛流动性的货币市集器具。          要是法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金照看东谈主在实行合适          情势后不错将其纳入投资鸿沟。          本基金证据对市集利率的商讨与预判，领受投资组合平均剩余期限扫尾下的主动照看投 主要投资策略          资策略，争取在满足安全性和流动性的前提下，已毕较高的金钱组合收益。          本基金的事迹比较准为东谈主民币活期进款利率（税后）。 事迹比较基准   证据基金的投资概念、投资方针及流动性特征，本基金中式东谈主民币活期进款利率（税后）          算作本基金的事迹比较基准。          本基金为货币市集证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 风险收益特征          和收益低于股票型基金、搀和型基金、债券型基金。 (二) 投资组结伙产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金合同凯旋以来基金每年的净值收益率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 5页 注：事迹清晰截止日历 2024 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表改日清晰。 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售相关用度 注:1、除法律法例另有秩序或基金合同另有商定外，本基金不收取申购用度和赎回用度。 器具占基金金钱净值的比例经营低于 5%且偏离度为负的情形时，基金照看东谈主应当对当日单个基金份额执有 东谈主苦求赎回基金份额跨越基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计 入基金财产。基金照看东谈主与基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。 国债、中央银行单子、策略性金融债券以及 5 个交夙昔内到期的其他金融器具占基金金钱净值的比例经营 低于 10%且偏离度为负时，基金照看东谈主应当对当日单个基金份额执有东谈主跨越基金总份额 1%以上的赎回苦求 征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。 按时和不按时地开展基金促销行动。                          第 3页 共 5页 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 费 用 类            收费相貌/年费率或金额                                 收取方 别 照看费                  0.15%                        基金照看东谈主和销售机构 托管费                  0.05%                           基金托管东谈主 销 售 服   浙商日添金 A                 0.25%                 销售机构 务费      浙商日添金 B                 0.01%                 销售机构 审 计 费 用 信 息 披 露费 注：①本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。   ②审计用度、信息暴露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行 金额以基金按时解说暴露为准。   ③基金合同凯旋后与本基金相关的讼师费、诉讼费、仲裁费、基金份额执有东谈主大会用度等不错在基金 财产中列支的其他用度按照国度相关秩序和《基金合同》商定在基金财产中列支。用度类别详见本基金基 金合同及招募讲明书或其更新。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执未必期，投资者需支拨的运作费率如下表：                       浙商日添金 A                                           基金运作概述费率（年化） 执未必期                  0.45%                                     浙商日添金 B                                           基金运作概述费率（年化） 执未必期                  0.21% 注：基金照看费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报暴露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与要紧领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    本基金为货币市集基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、搀和型基金及债券型基金。    本基金投资运作经过中靠近的主要风险有：市集风险、照看风险、流动性风险、操作或期间风险、合 规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、本基金特定的 风险、份额面值与影子价钱偏离风险偏激他风险。    本基金特定的风险：    本基金投资于货币市集器具，基金收益受货币市集流动性及货币市集利率波动的影响较大，一方面， 货币市集利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应答基金赎回而卖出证券的情况下，证券交 易量不及可能使基金靠近流动性风险，而货币市集利率的波动也会影响证券公允价值的变动偏激交往价钱                                     第 4页 共 5页 的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统 性风险。 (二) 要紧领导    中国证监会对本基金召募苦求的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也 不标明投资于本基金莫得风险。    基金照看东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤奋的原则照看和愚弄基金金钱，但不保证本基金一定盈 利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当 事东谈主。各方当事东谈主因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议应尽量通过协商、协调阶梯 处置，如经友好协商未能处置的最终将通过仲裁相貌处理，详见《基金合同》。    同族具云尔摘录相关财务数据和净值清晰截止日如上图所示。本基金托管东谈主兴业银行股份有限公司已 经复核了本次更新的家具云尔摘录。    基金家具云尔摘录信息发生关键变更的，基金照看东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的， 基金照看东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 赢得基金的相关信息，敬请同期温煦基金照看东谈主发布的相关临时公告等。 五、其他云尔查询相貌   以下云尔详见浙商基金官方网站［http://www.zsfund.com/］［客服电话：400-067-9908］   《浙商日添金货币市集基金托管合同》   《浙商日添金货币市集基金招募讲明书更新》 六、其他情况讲明   无                             第 5页 共 5页